主页 > X生活禅 >从歹徒要求比特币付赎款,看电子现金诈欺及洗钱犯罪的问题 >

从歹徒要求比特币付赎款,看电子现金诈欺及洗钱犯罪的问题

2020-06-17

从歹徒要求比特币付赎款,看电子现金诈欺及洗钱犯罪的问题

这两年最常出现的比特币诈骗例子,大概可以分为以下几类:

在讨论犯罪集团用比特币来当做洗钱工具之前,最好先了解比特币做为存储与交易的特性:

  1. 比特币在技术上是不存在的,它不是一个独立存在的『币』,它比较像在会计帐上,是一叠『传票』做帐纪录,记载着输入输出的单据凭证。
  2. 每个比特币的钱包用户,都各自有一份全球交易的历史纪录帐本,因此每笔交易都是透明而公开,无法隐藏,即使只是等值一元台币。正确的即时交易会透过彼此相互稽核机制承认,写入历史的帐簿。
  3. 帐簿是透明的,交易不可逆转,历史记录无法窜改。
  4. 不论是收款或付款,都会有个比特币的地址与转帐密码,如同银行帐号,每个用户可以拥有很多地址。
  5. 正因为每个人都有全球帐本,交易一产生,都有上下游的关係,所以一但『地址』与『金额』被锁定,就几乎无法躲藏,不论怎幺转帐,或者分散到许多地址,都可轻易查出流向与关联。
  6. 比特币的市值、流动性与法定货币、钻石黄金,比较起来是有相当差距的。黄金约有 20 兆美元的市值,比特币目前已发行市值只有 40 亿美元。任何一笔稍大的交易金额,都可以造成比特币的显着波动。
  7. 兑换比特币的管道,地区的平台通常只接受台币十万元内/天的交易。大的金额,必须到国际交易所平台。比特币国际交易所,都必须遵守防制洗钱的银行规範,否则无法营业,因为银行不会合作。防制洗钱简单说,就是了解客户与实名身分认证。
  8. 比特币的匿名性,等同现金,支付的时候,不需要被『索取个资』,这样一来,可以避免许多因为个资洩漏,被非法使用的损失,不管是企业、银行、还是个人。
  9. 要做大笔金额的比特币买卖,不是非常容易,通常必须通过国际交易所的身分认证,否则透过一些 P2P 市集平台,或者私下交易,交易诈骗、损失的风险相当高。
  10. 持有大量比特币遭受骇客窃取,或者因为软硬体设备损害造成损失,是用户特别要注意的问题。持有者需具备良好的管理与备份技能,或者运用知名有保障的钱包服务管理公司来存放。

日本的便利商店柜檯通常会备有一个橘色小圆球防止抢案:

这个就是对歹徒『染色』的技术,让警方执法人员,可以很快的辨认歹徒,绳之以法。正好比特币也有类似的技术 BLOCKSEER:

比特币的追蹤,主要是提供给执法单位,对于『地址黑名单』的锁定、让金钱的流向可以掌握。当有心人试图透过比特币交易所换成其它货币,可能就会遭受帐户冻结。

看到这里,您还会觉得用比特币洗钱,是一件简单的事情吗?不是不行,但真的不容易。

正因为比特币的透明性与可追蹤性,不仅在金流交易上可溯、可追蹤,目前非洲的钻石交易,也应用了这项技术,来防範『血钻石』的非法活动。我们是台湾金融科技产业的一员,也正打算运用比特币这项技术,落实在『绿色供应链』产业,包括针对食安问题,提出解决之道。

现钞其实更不安全,抢案频传,2009 年,国际间最新的重大窃案,瑞典居然有抢匪搭着直升机,用垂降的方式,闯进保全公司抢走大批现金。 瑞典是欧洲第一个使用纸钞的国家,不过,现钞在瑞典已越来越吃不开。 如今瑞典已经是无钞化电子现金交易国家,现钞仅佔整体经济的 3%,也大幅降低抢案犯罪率。

这两天的新闻,勒赎富豪 2.9 亿,首例要求比特币: 勒赎富豪 2.9 亿 首例要求比特币 

绑匪开出赎金 7 千万港币才肯放人他们要求以等值的虚拟货币「比特币」汇款,后来改成要家属 23 日赴香港交付赎款。可能歹徒后来发觉,要用现金 7 千万港币要买比特币,其实是有困难的才改变主意。不过还好,家属未交赎款,歹徒已经落网。

比特币是『点对点电子现金』,支付如同寄电子邮件,成本低又方便,是一项创新的金融科技,是开放、人人都可参与,全球公民的共同资产。但是要做为犯罪集团的洗钱工具,恐怕其透明、可追蹤特性,是犯罪集团所不了解的,就算要运用比特币洗钱,也要面临兑换管道『黑吃黑』、『地址被锁定』等问题,真要谈洗钱,现钞、艺术品、赌场筹码、黄金钻石,可能还更容易方便。

创新,通常也会带来产业或文化的冲击,任何事情都是一体两面,金钱本身并无善恶之分,但我们不会因为现钞不好,就不用钱。也不应该因为比特币交易所倒闭,就认为比特币泡沫化,歹徒用比特币勒赎,我们就认为比特币很可怕。这都是以蠡测海的观点。

我们应该还给比特币一个公道,比特币已经迈入第七年了,不但屹立不摇,而且产业持续壮大发展。我们应该了解其优缺点,加以运用,扶植台湾的金融科技产业,毕竟消息面的东西,就是昙花一现,如同价格,一天到晚都有波动,长期太注意那些东西,不如进行价值创造,让数位货币国力得以提升,找回失落的亚太金融中心。


上一篇: 下一篇:

相关推荐